Правила блокировки подозрительных счетов ужесточат

Дата публикации: 11.09.2018

Минфин планирует разработать порядок и основания для блокировки российскими банками счетов физических и юридических лиц. Соответствующие поправки будут внесены к так называемому антиотмывочному закону, пишут «Известия».

Сейчас банки принимают решения о блокировке счетов клиентов, руководствуясь собственными правилами определения «серых» операций. Под подозрения часто попадают добросовестные граждане и компании.

Всего за 2017 год было заблокировано около 700 тысяч банковских счетов.

Проблему произвольной интерпретации кредитными организациями сомнительных операций могут решить с помощью введения штрафов за ошибочную блокировку счетов добросовестных клиентов. По мнению экспертов, банки необходимо обязать разбираться в каждой ситуации.

Рынку требуется четкий перечень критериев, не предусматривающий вольных интерпретаций, по которому банк должен обязательно блокировать счет, уверен председатель комитета Торгово-промышленной палаты по финансовым рынкам и кредитным организациям, эксперт МЭФ Владимир Гамза. Однако вместе с тем должен быть установлен определенный срок на доказательство банком факта отмывания денег клиентом. В пограничных ситуациях банки обязаны ограничиваться предупреждением, считает эксперт.

Источник публикации: Bankiros